四招揭开“私募基金”面纱下的非法集资
2019-04-15 16:18:33   来源:烟台经侦   评论:0 点击:

近年来,随着人们生活水平的提高,老百姓(603883)参与投资理财的需求日渐旺盛。于是,一些不法分子将“非法集资”包装成私募基金、P2P、健康服务、高科技产品等,以高收益、高回报为诱饵,骗取公众“入套”,非法吸纳资金。

本报联合杭州市处置非法集资活动联席会议办公室推出“防范与打击非法集资宣传专栏”,邀请杭州市公安局的办案民警就非法集资的案例、特点等进行详细剖析,提高公众对非法集资的辨识能力,增强自我保护能力。

主持方薇

对外宣传号称“连续两年盈利超过23%,多次入选股票策略私募公司十强榜单,旗下71只基金的年化收益从4.49%到31.92%不等,甚至有基金年化收益达109%”的私募兴佳利业,因涉嫌非法集资被警?#35762;?#23553;,近日公司负责人亦被检察院依据现有证据以涉嫌非法吸收公众存款批准逮捕。该案涉及金额巨大,据不完全统计,投资超千万元的投资者有数十人。

据媒体报道,兴佳利业总部位于江苏南京,该公司于2014年6月在中国基金业协会登记为私募基金管理人。截至2017年12月底,兴佳利业共备案了71只基金。投资者张先生说,兴佳利业?#23548;?#25511;制人施某及业务员多次做产品?#24179;椋?#31216;其销售的是正规基金产品,主要用于做二级市场及对冲,2016年盈利30%,2017年盈利23%,“他们自称公司管理资金量达35亿,将增长至50亿,在南京乃至全国业绩领?#21462;?rdquo;张先生表示,自己从2017年12月底开始到2018年3月,累计投入2000万元,他的一位朋友也投了1000万元,本来在2018年10月底到期,但去找兴佳利业要钱时对方推三阻四,后来才知道出事了。

去年10月26日,兴佳利业召集投资人开会,大家终于得到“爆雷”的实锤。多位参会投资者表示,实控人施某在会上承认:公司有超过17亿元尚未兑付,而账上现金只剩下1亿多元。据?#31169;猓?#21442;会者投资均超500万元。投资者?#21512;?#29983;表示,目前已知有上千名投资人无法按时收回资金。从2018年11月底开始,陆续?#22411;?#36164;者向南京警方报案。

据?#31169;猓?#21435;年1月份,江苏证监局在向省公安厅发送《关于移送江?#25307;?#20339;利业股权投资基金管理有限公司涉嫌非法集资线索的函?#20998;?#34920;示,“我局?#28304;私?#34892;了初步核查,发现兴佳利业涉嫌集资诈骗。”目前,该公司已经被南京市公安局建邺区分局查封。

资金去向是投资者关注的焦点。江苏证监局表示,“兴佳利业大量投资资金去向不明,且产品设立情况不实,涉嫌用虚假设立产品的手段,骗取客户投资款,以及涉嫌以私募基金的名义进行集资诈骗,且涉及自然人多,金额巨大。”南京警方3月11日在短信回复投资者时表示,“案件以合同诈骗立案,建邺分局以施玉明同时涉嫌合同诈骗和非法吸收公众存款向建邺区人民检察院提请逮捕,建邺区人民检察院依据现有证据以涉嫌非法吸收公众存款批准逮捕,后期公安侦查方向依然是涉?#35825;?#39575;。”

如何甄别在“私募基金”伪装下的非法集资套路?警方提醒,应当紧密围绕集资主体、集资对象、集资方式和集资项?#24247;?#26041;面来认定是否构成非法吸收公众存款、集资诈骗罪等非法集资类犯罪。具体来说:

一看是否公开募集。私募基金只能私下向特定的对象募集,面对的是高端的经济投资领域,投资人?#35805;?#37117;具有丰富的投资经验和风险预判、承受能力;而不能像公募基金(需要具备更?#37327;?#30340;条件和审批手续)向公众推广募集,不能通过广告、格式化要约等方?#35762;?#23450;向宣传?#24179;?#31169;募产品。

二看是否真实项目。私募基金的发起?#35805;?#26159;基于某项目,在募集协议书上都需要标明该资金用于哪个项目。存在真实的项目是私募基金合法的关键因素,真实项目还包括资金是否专项专用。由于私募行业特殊性,项目产品采取销售完成后备案制度,所以投资人对于项目的把握更要慎之又慎。

三看是否?#20449;?#25910;益。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者?#20449;?#25237;资本金不受损失或者?#20449;底?#20302;收益。

四看是否有私下拆分份额的问题。?#34892;?#24819;投资私募产品的群体受流动资金不足或风险控制等因素影响,达不到100万元/人或者超出200人的发售规模限制,在销售人员的鼓动下或者主动拆分单个项目产品份额,导致单个投资主体出资不足100万元或单个产品出资人大于200人规模,均属于违规行为,加大了面临的风险。

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